, una artista de 61 a帽os que vive en Nueva York, lleva tiempo tratando de encontrar la manera de mantener el plan m茅dico de la Ley de Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA, en ingl茅s) del que dependen ella y su esposo.
鈥淪i no tuvi茅ramos problemas de salud, volver铆a a lo que hac铆a cuando ten铆a 40 a帽os y no tendr铆a seguro m茅dico鈥�, dijo. 鈥淧ero ahora no estamos en esa situaci贸n鈥�.
Freeman y su esposo, , son trabajadores independientes que se dedican a la narraci贸n de historias y a la producci贸n de podcasts.
En octubre, Lawrence, de 52 a帽os, se enferm贸 gravemente y de forma repentina.
鈥淪ab铆a que estaba en problemas鈥�, cont贸. 鈥淓ntr茅 a la sala de emergencias, me acerqu茅 al mostrador y dije: 鈥楬ola, sub铆 25 libras en cinco d铆as, me cuesta respirar y me duele el pecho鈥�. Y se quedaron mir谩ndome sin parpadear鈥�.
Los doctores le diagnosticaron una enfermedad renal y estuvo internado por cuatro d铆as.
Ahora debe tomar un medicamento que, sin seguro, cuesta $760 al mes.
En enero, la prima de su plan actual del nivel Plata subi贸 casi un 75%, a $801.
Para conseguir dinero extra, Freeman empez贸 a trabajar a medio tiempo como barman.
con planes de salud de ACA enfrentan aumentos dr谩sticos en las primas en 2026, al no contar con el respaldo de los subsidios mejorados que el Congreso no ha renovado. Algunas personas eval煤an cambios dr谩sticos en sus vidas para poder enfrentar los nuevos precios que entraron en vigencia el 1 de enero.
Con frecuencia, recae en las mujeres la tarea de resolver el rompecabezas del seguro m茅dico familiar.
Las mujeres suelen utilizar que los hombres, en parte por la necesidad de servicios de salud reproductiva, seg煤n , profesora de la Escuela de Salud P煤blica de la Universidad Brown.
Tambi茅n suelen ser quienes toman , especialmente en lo relacionado con los hijos.
鈥淗ay un papel que desempe帽an las mujeres, de manera desproporcionada, dentro de las familias respecto a lo que llamamos la carga mental鈥�, explic贸 Tobin-Tyler, lo que incluye 鈥渢omar decisiones relacionadas con el seguro m茅dico鈥�.
Antes de las fiestas de fin de a帽o, algunas formas de aliviar los aumentos en las primas, pero no se concret贸 ninguna medida, y ya vencieron fechas l铆mite importantes.
驴Quedarse sin seguro?
A medida que se acercaba el final de 2025, B. se angusti贸 tratando de decidir qu茅 hacer con el seguro m茅dico de su familia. Estaba buscando un trabajo de tiempo completo con beneficios, porque los precios que ve铆a para los planes de ACA en 2026 eran alarmantes.
Mientras tanto, decidi贸 que ella y su esposo dejar铆an de estar cubiertos y mantendr铆an solo el seguro para sus hijos. Pero sab铆a que era arriesgado.
鈥淢i esposo trabaja con herramientas pesadas todo el d铆a鈥�, dijo, 鈥渁s铆 que se siente como si estuvi茅ramos jugando a la ruleta鈥�.
NPR y 麻豆女优 Health News la identifican solo por la inicial de su segundo nombre porque teme que sus necesidades m茅dicas afecten su b煤squeda de trabajo con beneficios de salud.
La familia vive en Providence, Rhode Island. Su esposo es carpintero independiente, y ella trabajaba como gerente de una organizaci贸n sin fines de lucro hasta que perdi贸 su empleo la primavera pasada.
Despu茅s de quedarse sin trabajo, recurri贸 al mercado de seguros de ACA. El de la familia les costaba casi $2.000 al mes en primas.
Era demasiado dinero, as铆 que usaron parte de sus ahorros para la jubilaci贸n para cubrir ese gasto, mientras B. segu铆a buscando empleo.
Como el Congreso no extendi贸 los subsidios mejorados para los planes de ACA 鈥攑ese a las batallas pol铆ticas y al prolongado cierre del gobierno por este tema鈥�, el plan familiar de B. habr铆a costado a煤n m谩s en 2026: casi $3.000 al mes.
鈥淣o tengo $900 adicionales por ah铆 para incluir en el presupuesto familiar鈥�, dijo.
B. ya hab铆a retirado $12.000 de sus ahorros de jubilaci贸n para pagar las primas de 2025.
A no ser que encuentre un nuevo trabajo pronto, los ingresos proyectados de su familia para 2026 ser谩n . Eso significa que los ni帽os califican para cobertura gratuita a trav茅s de Medicaid.
As铆 que B. decidi贸 comprar un plan en el mercado de ACA solo para ella y su esposo, con una prima de $1.200 al mes.
鈥淟a conclusi贸n es que nada de esto es accesible o econ贸mico, as铆 que vamos a tener que seguir usando nuestros ahorros para pagar鈥�, se lament贸.
Postergar una boda
La posibilidad de primas m谩s altas tambi茅n oblig贸 a Nicole Benisch a poner en pausa sus planes de boda.
Benisch, de 45 a帽os, tiene un negocio de bienestar hol铆stico en Providence. Pagaba $108 al mes por un plan Plata 聽sin deducible a trav茅s del mercado de seguros de Rhode Island.
Pero el costo en 2026 es m谩s que el doble, llegando a $220 al mes.
Ella y su prometido planeaban casarse el 19 de diciembre, el d铆a del cumplea帽os de su madre fallecida. 鈥淵 luego鈥�, dijo, 鈥渘os dimos cuenta de cu谩nto iba a cambiar el costo de mi prima鈥�.
Como pareja casada, sus ingresos combinados superar铆an el 400% del nivel federal de pobreza, y eso har铆a que Benisch dejara de ser elegible para ayuda financiera. Las primas mensuales de su plan actual se triplicar铆an, superando los $700 al mes.
Benisch consider贸 un plan Bronce, m谩s barato, pero ese plan no cubre la terapia vocal que necesita para tratar una , una afecci贸n que puede hacer que su voz se esfuerce o se le apague.
Si se casan, hay otra opci贸n: cambiar al plan de salud de su prometido, que vive en Massachusetts. Pero eso significar铆a perder a todos sus doctores en Rhode Island, ya que quedar铆an fuera de la red.
鈥淭enemos decisiones dif铆ciles que tomar. Y ninguna de las opciones es realmente buena para nosotros鈥�, expres贸.
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